Le bilan patrimonial fournit la situation patrimoniale d’une personne physique ou morale, à une date précise. Il est réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine TBP Conseil. Ce professionnel va effectuer un audit de la situation patrimoniale de son client pour en déterminer les forces, les faiblesses et surtout les objectifs à atteindre. L’objectif du bilan patrimonial est de permettre aux professionnels de réaliser des préconisations sur mesures, prenant en compte la situation, les moyens et les objectifs du client. Plusieurs parties d’un bilan patrimonial peuvent être étudiées séparément.

 

  • Bilan civil : optimisation de la situation familiale
  • Bilan social : optimisation des revenus, de la couverture et de la protection familiale
  • Bilan fiscal : optimisation de la fiscalité
  • Bilan retraite : optimisation de la retraite
  • Bilan successoral : optimisation de la transmission